Si soy soltero y vivo en el Área de la Bahía, ¿debo alquilar o comprar (mediados de 2015)?

Los factores relacionados con el estilo de vida hicieron imposible que nadie más que usted respondiera su pregunta. Por lo tanto, solo intentaré responder esa pregunta desde un ángulo de inversión puro.

Aquí está esa apreciación de los últimos 19 años, enumeré 4 ciudades aquí, pero avíseme si desea ver más ciudades. Tenga en cuenta que acabamos de pasar por una gran burbuja en los 7 de esos 19 años. Datos de zillow.

Ciudad, precio medio en 1996, precio medio en 2015, aumento porcentual
San Francisco, $ 258,000, $ 1,022,500, 296.32%
Oakland, $ 143,700, $ 518,900, 261.1%
Palo Alto, $ 432,500, $ 2,312,000, 434.57%
Fremont, $ 216,600, $ 786,500, 263.11%

Ahora compara eso con stock
Stock, 1996, 2015, aumento porcentual
S&P 500, $ 75,863, $ 289,995, 282%

En papel, parece que si solo pone dinero en S&P, su rendimiento será aproximadamente el mismo que invirtió en bienes raíces en el área de la bahía. Sin embargo, la mayoría de las personas compra una casa con solo un 20% de anticipo. Un 20% menos en el SF de 1996 es de $ 51k con un $ 1M a cambio después de 20 años.

Si cree que la historia se repetirá y puede permitirse el juego a largo plazo. Sería una locura no comprar una casa en el área de la bahía (perspectiva de inversión pura)

Sí, sé que tendrá que tener en cuenta los pagos de alquiler frente a PITI, el costo de envío del propietario, etc. Se complica bastante rápido. Pero me quedaría con el ‘panorama general’ aquí.

A menos que tenga $ 200K-300K para el pago inicial, es bastante difícil comprar una casa de $ 900K con un salario de $ 120K.

Editar: cantidad de pago inicial modificada