Si compro una casa con $ 100,000 en efectivo, ¿tengo que explicar de dónde vino el efectivo?

Answer 1

Los Estados Unidos tienen más leyes en estos días sobre el dinero en efectivo que antes. Mi esposo ahorró dinero para comprar un auto nuevo. Lo guardó en su cooperativa de crédito. Quería que la cooperativa de crédito emitiera un cheque certificado al concesionario. Descubrimos que los concesionarios de automóviles no aceptarán un cheque de un banco, pero aceptarían cheques personales. Retiramos el dinero de la cooperativa de crédito y lo llevamos a nuestro banco. Nuestro banco luego procedió a decirnos que no podíamos usar el dinero durante varios días. Preguntamos por qué y dijeron que tenía que ver con las leyes y que tenían que informarlo al gobierno. Estábamos muy molestos porque íbamos al concesionario al día siguiente a comprar el auto. Llamamos al vendedor en el concesionario y él dijo, no hay problema, solo traiga su cheque personal y lo retendremos hasta que el banco borre su dinero. Supongo que esto también tiene que ver con terroristas y dinero de drogas. ¡Pero a veces tienes que explicar de dónde viene el dinero!

Answer 2

En el Reino Unido, sí, tendría que mostrar pruebas de que proviene de una fuente legítima donde se puede seguir el rastro. Esto es para evitar el lavado de dinero por actos ilícitos como drogas, contrabando de personas, robo, etc. Todos los grandes pagos en efectivo deben ser identificados e investigados para determinar la legalidad de la existencia del dinero.

Answer 3

No en los EE. UU. Hemos vendido un par de edificios por dinero en efectivo, un comprador no era de los EE. UU.

Hemos comprado un par de edificios por dinero en efectivo, y a nadie le importó.

Pero espera. ¿Se refería a llevar dinero en efectivo al cierre en lugar de un cheque bancario, un cheque de caja? Entonces no. No andamos con dinero en efectivo en una maleta, y no queremos recibir dinero en efectivo en una maleta.

Se requiere que los bancos presenten un Informe de Transacción de Moneda de la Ley de Secreto Bancario para depósitos superiores a $ 10,000. Se envía una copia de este formulario a FinCEN, una división del Tesoro de los Estados Unidos que se encarga de detectar el lavado de dinero y otros delitos financieros. No quieres perder el tiempo sometido a tal escrutinio.

Answer 4

No.

Si está en su cuenta bancaria, el prestamista no lo va a preguntar, pero querrán ver sus últimos 3 meses de estado de cuenta y asegurarse de que esos $ 100k no se muestren en un solo bulto …

Si desea depositar un bulto, hágalo 5–6 meses antes ^ _ ^

Answer 5

No, el vendedor de la casa no va a pedir una explicación. Sin embargo, cuando realice una compra, los fondos (efectivo) deberán depositarse en un banco desde donde se transfieren a una cuenta de depósito de garantía de una compañía de títulos para cerrar la transacción. Cuando el efectivo se deposita en el banco, tendrán preguntas sobre cómo obtuvo estos fondos.

En los Estados Unidos, los bancos están obligados por ley a informar cualquier depósito en efectivo que exceda los US $ 10,000. Incluso si está comprando una casa sin hipoteca, es decir. todo el efectivo que todavía necesita pasar por un banco a la cuenta de depósito de garantía de las compañías de títulos.

Answer 6

Sí. A menos que compre directamente de una parte privada sin participación de terceros. Referencia: Ley de secreto bancario

Answer 7

No, el comprador no necesita explicar de dónde vino el dinero. El vendedor puede preguntar por curiosidad pero no se requiere explicación.

Cuando dices efectivo, ¿te refieres a facturas? Cuando el vendedor deposita el dinero en el banco, informará la transacción al IRS porque supera los $ 10,000. Si el vendedor guarda el dinero en efectivo, el IRS lo desconocerá.

Si se trata de dinero en efectivo, debe invertir en la máquina pequeña para verificar las facturas falsificadas.

Answer 8

Si compra una casa con $ 100,000 en efectivo, ¿tiene que explicar de dónde vino el efectivo?

No.

Es tan simple como eso.

No.

Answer 9

En Bélgica solo puede pagar en efectivo si el importe es inferior a 3000 euros.

Si el importe es superior a 3000 euros, puede pagar hasta el 10% en efectivo con 3000 como límite. Eso significaría que puede pagar un automóvil 2.999 en efectivo, pero solo puede pagar 400 en efectivo por un automóvil 4000. Los cheques son una forma extremadamente rara de pagar aquí.

Por lo tanto, pagar una casa en Bélgica en efectivo es imposible (y toda una serie de razones relacionadas con la regulación de bienes raíces).

El dinero no reportado es realmente, realmente cazado después de aquí. La única forma viable de gastarlo que no lo doblegará y lo arruinará más adelante es usarlo para el gasto diario de la vida.

Answer 10

Supongamos que usted es el vendedor … Querrá involucrar a la compañía de títulos, solo para asegurarse de que el título se grabe correctamente como mínimo. Presumiblemente, el comprador querrá obtener un seguro de título y realizar una búsqueda de título para su propio beneficio. En cualquier caso, la compañía de títulos necesitará saber de dónde proviene el dinero para que puedan hacer su trabajo. Pero digamos que al comprador no le importa, y usted solo quiere su dinero. ¿Te están pagando literalmente en efectivo? ¿Cómo puede estar seguro de que no es falso o robado? Definitivamente no deberías tomar un cheque personal, ¿entonces qué? Podrían recibir giros postales, pero estos suelen llegar a $ 1000, ¿aceptarán 100 cheques? Eso prácticamente deja un cheque de caja, que sería emitido por un banco. Entonces, ahora su comprador debe tener los fondos ya depositados en su propio banco, o bien depositarlos para obtener el cheque. Es entonces cuando la documentación comenzará por parte del banco. Y supongamos que supera la compra y le pagan de forma segura. ¿Qué vas a hacer con el dinero? ¿Guardarlo en tu caja fuerte? Si eres una persona normal, lo depositarás en tu banco, y esa cantidad de dinero también requerirá documentación de tu parte. Entonces, aunque técnicamente podría entregarle a alguien un saco gigante con un signo de dólar y pedirle que entregue las llaves sin hacer preguntas, en la práctica, es probable que no funcione.