¿Es ahora (mayo de 2014) un buen momento para comprar una casa en el área de la Bahía de San Francisco?

Answer 1

Si considera a largo plazo y observa los precios inmobiliarios en los últimos 30 años (p. Ej., Utilizando el índice Case Shiller), diría que los precios en el Área de la Bahía de SF son bastante justos en este momento.

De 1980 a 2000, los precios inmobiliarios crecieron a una tasa anualizada de aproximadamente 5-6%. Este número pasa la verificación de cordura ya que refleja la inflación, el crecimiento de la población, las tasas de rendimiento de activos similares (bonos), etc.

Sin embargo, alrededor del año 2000, todo comenzó a volverse loco a medida que la burbuja de las punto com entró en la burbuja de la hipoteca y los precios aumentaron a una tasa anual del 15%, lo que ciertamente no pasa el control de sanidad.

Hubo el accidente, luego el rebote, y es difícil entender dónde estamos ahora. Sin embargo, si toma los precios en 2000 y extrapola lo que serían hoy con una tasa de crecimiento del 5% y sin la montaña rusa de 10 años, entonces los precios serían casi exactamente donde están ahora: 198% de los precios de 2000; actualmente están en 191%.

Incluso podría argumentar que los fundamentos de SF Bay (una mayor demanda debido a más empleos mejor remunerados) garantizan una tasa de crecimiento aún mayor. Incluso una tasa modesta de 6% sugeriría que los precios de hoy todavía están alrededor de un 30% por debajo de lo que deberían estar (1.06 ^ 14 = 226%)

Este es, por supuesto, un análisis de SF Bay, desde Aptos hasta Richmond. También puede hacer un análisis similar para cualquier subregión para obtener el valor específico de la ciudad.

Entonces, si bien en los últimos 3 años ha habido un fuerte aumento, creo sinceramente que está devolviendo los precios inmobiliarios a sus tasas de crecimiento históricas, lo que representa una corrección excesiva en 2008.

Creo que los números también lo confirman.

Answer 2

Realmente no.

Para la mayor parte del área de SF Bay, especialmente la ciudad de SF, la península y Silicon Valley, la respuesta es probablemente no. Puede haber algunas excepciones en la península, como la ciudad de Redwood, pero eso podría ser dudoso.

Los precios en estas áreas están muy por encima de las tendencias a largo plazo, y dependen de contener la prosperidad en el negocio tecnológico Y la mayoría de los propietarios actuales NO se venden y se mudan a un lugar más barato, como Tahoe, Gold Country, Texas o incluso el North Side Los Angeles.

Tal vez, con cierta precaución, para el East Bay, especialmente Oakland.

Eso depende de que se derrame suficiente negocio tecnológico de SF para transformar Oakland, lo que requerirá que algunas empresas importantes, como Google, Facebook, Apple, etc., establezcan operaciones en East Bay.

Tenga en cuenta que las compañías tecnológicas más antiguas, como HP y Cisco, están teniendo despidos masivos, y muchos de los despedidos pueden decidir vender su casa y mudarse a Texas o Idaho.

Ahora, esto no significa que los precios de las casas en Silicon Valley no subirán: pueden subir fácilmente otro 10, 20, incluso un 50%, al igual que las acciones tecnológicas en 1999. Pero gran parte de esto es una espuma cada vez más especulativa. y podría bloquearse en cualquier momento.

Answer 3

Como alguien que vive en San Francisco y compró casa hace 12 años durante el apogeo de 2002, yo diría que no. Sueno hipócrita ya que mi casa vale 2 veces ahora, pero escúchame. Estoy hablando de maximizar su inversión. He visto 1 caída importante en los últimos 12 años, donde puedes comprar la misma casa por un 20-50% menos dependiendo del vecindario. En este momento, los precios son altísimos. Estamos hablando de un desmantelamiento completo de 1000 pies cuadrados en el vecindario Excelsior menos deseado por 600k. Mi padre siempre dijo que siempre tienes la oportunidad de reducir tu tasa de interés por más de 30 años, pero hay un 0% de posibilidades de reducir el precio de la casa una vez que compras. El precio es el precio y afecta el impuesto a la propiedad durante los próximos 30 años. 1.2% en casa 1M es 12k / año. Si compra esa misma casa por 500k, son 6k / año. Esa es una abolladura anual en su billetera que no debe ignorar.

Answer 4

Debe comprar si está absolutamente seguro de que desea quedarse aquí. Si compra, compre en un vecindario que le guste y pueda ver vivir durante mucho tiempo, preferiblemente el resto de su vida.

Es realmente difícil cronometrar el mercado inmobiliario, incluso los profesionales realmente no pueden hacerlo, pero si alguna vez hubiera un mercado que gritara “sobrevalorado”, sería este. Dicho esto, acabo de comprar mi segunda casa en San Francisco porque la familia necesita un lugar más grande. Hice el análisis y puedo manejar el riesgo a la baja de una corrección del 20%.

Creo que cualquiera que compre y conserve a largo plazo probablemente lo haga razonablemente bien, pero ha habido mejores momentos para comprar. Sin embargo, los bienes raíces realmente no caen, excepto durante las recesiones y no hay signos reales de que ocurra pronto.

Answer 5

“depende” Si puede permitirse el lujo de comprar una casa con al menos un 20% de descuento, entonces, al contrario de lo que otros han dicho, ahora es un buen momento para comprar. No es un buen momento. Es un mercado de vendedores; Hay muy pocas propiedades en venta.
Si compra, saque una línea de crédito de capital en su nuevo hogar. No lo use, esto es para emergencias.

Las tasas de interés son bajas, la economía local continúa repuntando y los precios de la vivienda subirán. Los alquileres están en su punto más alto y continuarán aumentando. Es difícil aumentar el pago inicial de una casa en el área de la bahía y muchos alquilan por esa razón. El crecimiento del área de la bahía continúa, lo que elevará los precios de la vivienda.

En los próximos 5-10 años, las tasas de interés aumentarán. Este es el precio que pagaremos por financiar dos guerras. Los activos reales tendrán buenos resultados con el aumento de la inflación. ¡A principios de la década de 1980 con una alta inflación, los certificados de depósito a largo plazo ganaban un 12%! No espere que la inflación / tasas de interés se vuelvan locos.

No se puede exagerar: ubicación, ubicación, ubicación. Si puede permitirse comprar en Palo Alto, Menlo Park, San Francisco, Berkeley, Belmont o similar, verá más apreciación en el valor de su propiedad que en San José, Redwood City o Morgan Hill. Si hay una recesión, será menos severa en esas ciudades también.

Factoriza tus impuestos inmobiliarios en tu planificación.

La cancelación del impuesto a los intereses de la hipoteca le devuelve aproximadamente el 30% de su pago de la hipoteca como reembolso de impuestos al final del año (suponiendo que tenga ingresos y esté en el tramo impositivo del 30%). Esta es la ley tributaria más beneficiosa para los propietarios de viviendas.

Investigue los beneficios de ser propietario de una propiedad de alquiler con un asesor fiscal. Las leyes fiscales cambiaron y no me he mantenido al día.

Buena suerte. Nada en la vida es seguro, excepto impuestos y …

Answer 6

Depende de si está comprando como vivienda o como inversión.

Si está comprando como casa, entonces “sí”. Simplemente no puede cronometrar el mercado y debe comprar cuando esté listo . Siempre y cuando pueda pagar al menos el 20% de anticipo, tenga un pago de hipoteca inferior a 1/3 de su ingreso familiar antes de impuestos mensual (conocido como índice inicial), y no tenga otras deudas (factorizadas como pagos atrasados). relación final), estarás bien. Recuerde que cuanto más espere, más dinero está desperdiciando en alquiler (suponiendo que esté alquilando ahora).

Si está comprando como inversión, yo diría “depende”. Es probable que el mercado de la vivienda en el Área de la Bahía se corrija en algún momento en el futuro cercano, lo que lo convierte en una inversión arriesgada. Hágalo si está comprando con todo el efectivo y está buscando invertir en los próximos 6 meses para obtener una ganancia a corto plazo.

Al final del día, nadie puede predecir el futuro. Haz lo que te resulte cómodo y no te arrepientas.

Answer 7

Como usted pregunta, yo diría que la respuesta para usted es “no”. Con toda probabilidad, la casa será la compra más grande de su vida. En el área de San Francisco, el costo será significativo. No abordas esa decisión sin un compromiso inquebrantable. Si está tratando de cronometrar el mercado, es decir, tanto el mercado de precios de la vivienda como el mercado de tasas de interés, no está comprometido. Cuando esté comprometido, compre la mejor casa posible. Paga lo que cuesta. Sin remordimientos, sin remordimientos.

Answer 8

Depende de su situación actual de alquiler (¿está funcionando?) Y de si se encuentra en esta área a largo plazo. Si no, considera lo que quieres. Queríamos <10 minutos a pie de una buena tienda de comestibles, una cultura del vecindario, densidad (áreas comerciales y residenciales mixtas), crimen tranquilo, de baja propiedad y crimen callejero, amigable para los perros y un excelente viaje a donde queremos trabajar en el futuro cercano ( bicicleta corta de distancia). Luego pasamos 6 meses visitando vecindarios, casas abiertas y revisando MLS para buscar estos vecindarios en nuestro rango de precios. Entramos en lo que los números nos mostrarían, desde el tipo de propiedad hasta la ciudad / vecindario. Aceptamos ser flexibles con un enfoque en la calidad real de la ubicación. Al final, la calidad de la ubicación era lo único que importaba. Estábamos 100% preparados para abandonar el Área de la Bahía si no estábamos contentos con lo que encontramos. Sorprendentemente, encontramos algunos barrios, y después de algunas ofertas rechazadas, compramos nuestro lugar. Antes de presentar una oferta en un lugar, pasábamos mucho tiempo en el vecindario e intentábamos visualizar la vida allí. Realmente si todos los problemas que teníamos en el alquiler serían abordados por este movimiento (¿es este?). Es un poco tonto tratar de fundirse tan profundamente con un nuevo lugar, pero realmente pensamos en vivir allí durante algunos de los mejores años de nuestra vida. Esto fue. Me sorprendió mucho el vecindario en el que compramos: era uno por el que habíamos pasado antes, pensando "sería genial mirar el interior de este viejo edificio comercial", pero nunca había pensado demasiado en vivir. Nunca ofertamos por un lugar que no amamos y que era difícil perder. Financieramente nuestro presupuesto estaba por debajo de nuestra capacidad, por lo que tendríamos la flexibilidad que queremos en las decisiones de la vida por venir. Teníamos la actitud de que deberíamos estar ahorrando dinero ahora en hipoteca versus alquiler (la hipoteca es más barata ahora en efectivo anual mientras se acumula capital) y si el mercado se derrumbara en 5-10 años, podríamos recuperarnos y hacerlo mejor la próxima vez. Me llevó mucho tiempo llegar a eso, y me sorprende que lo hayamos hecho. Pregúnteme en 5 años si fue una buena decisión financiera, pero en cualquier caso espero haber disfrutado ese tiempo.

Answer 9

Puede ser casi imposible para predecir innovaciones en bienes raíces, en realidad para aquellos que poseen “bolas de cristal” asociadas con algún tipo. ¿Eres actualmente el primer comprador de casa o estás buscando una gran inversión? En caso de que sea un comprador de vivienda por primera vez y usted tiende a alquilar, sugeriría un buen momento para invertir en tierras realizando un arrendamiento simple vs. comprar análisis muy primero. Esto le informará si es más barato que pueda alquilar o comprar en la región que le gustaría. Según el tipo de dinero que pueda tener para cualquier depósito (y la cantidad que arrienda ahora), puede ser preferible colocar el dinero que tanto le costó ganar en el mercado de valores.

Answer 10

En una conferencia de bienes raíces la semana pasada, un inversionista muy inteligente en un panel describió a SF como en la 13ª entrada de un ciclo de mercado … en otras palabras, debido a una corrección, como ayer.

El comprador tenga cuidado.

Answer 11

Yo diría que no. Tienes dos efectos sucediendo en este momento:

1) Los inversores están poniendo dinero en viviendas. Si las casas que le interesan se están comprando con ofertas en efectivo, es una buena indicación para mantenerse al margen.
2) Es verano, por lo tanto, las familias buscan nuevas viviendas antes de que los niños regresen a la escuela.

Esperaría hasta alrededor del período de vacaciones para comenzar a buscar de nuevo.

Answer 12

Es enero de 2016. Nada de esto es aplicable. Les puedo decir que 2015 fue el mejor año para los bienes raíces del Área de la Bahía desde 2007. Los Millenials pusieron la propiedad de la vivienda en la parte superior de su lista de eventos importantes de la vida este año según la NAR (Asociación Nacional de Agentes Inmobiliarios). Se espera que 2016 sea un gran año también. Como agente, nunca hemos visto la actividad que vimos este año. El alquiler es de $ 3500- $ 5000 al mes por la ventana. Ahorre para su pago inicial. Es hora de pagarte a ti mismo.

Answer 13

Depende de cuánto pagas por comprar, cuánto tiempo vas a vivir allí y por qué razones estás comprando. Nadie tiene una bola de cristal, predecir que el mercado de mañana es imposible. Su mejor opción es comprar si tiene sentido financiero para usted.

Aquí hay una calculadora decente para alquilar vs. comprar, Trulia: alquilar vs comprar

Answer 14

No tengo idea de comprar una casa, pero puedo ofrecerle mi intuición:

-siempre es el momento adecuado para comprar una casa en San Francisco porque: ¡sf es increíble y quieres vivir allí y amar la vida para siempre! \ U0001f4ab
-Nunca es el momento adecuado para comprar una casa en San Francisco porque: línea de falla de San Andreas \ U0001f62c